Jika pelan takaful anda mempunyai bahagian pelaburan, anda mungkin nampak pilihan pertukaran dana dalam portal. Pada masa yang sama, ada pilihan mengubah agihan caruman. Bunyinya hampir sama, tetapi urusannya berbeza.
Great Eastern Takaful menerangkan pertukaran dana sebagai pemindahan dana sedia ada kepada dana lain yang tersedia. Ini melibatkan nilai yang sudah berada dalam dana, mengikut syarat pertukaran.
Agihan caruman pula menentukan peratus pembahagian caruman kepada setiap dana. Jika tujuan anda mahu caruman seterusnya dibahagikan secara berbeza, pastikan permohonan yang dipilih memang untuk agihan caruman. Jangan anggap satu perubahan akan melaksanakan kedua-dua urusan.
Sebelum membuat pilihan, semak dana yang anda pegang, dana yang ingin dipilih dan tahap risikonya. Nama dana atau prestasi kebelakangan ini sahaja tidak cukup untuk memahami cara wang itu dilaburkan.
Portal pengendali juga menetapkan syarat seperti status sijil yang masih berkuat kuasa serta amaun pertukaran dan baki dana. Semak syarat semasa untuk keadaan sijil anda sebelum menghantar permohonan.
Kalau masih keliru, nyatakan tujuan anda dengan jelas: mahu memindahkan nilai sedia ada atau mengubah pembahagian caruman akan datang? Minta pengendali terangkan kesannya dahulu. Pertukaran dana bukan jaminan keuntungan atau cara yang pasti untuk memulihkan kerugian.